カタテマゴト

2015年の締め。今年建てた目標のうち、目標年利1.8%は達成できたのか集計してみた。

time 2015/12/31

abacus_hires
先日、今年最後の家計簿を締めて、2015年は平均35.2%の貯蓄率達成が出来ました。

貯蓄率は平均以上のパフォーマンスを達成できましたが、貯蓄率に続き年利についても集計を行いました。

年利については今年建てた目標の中に年利1.8%を目指すと掲げていましたが、その他にも家計目標が2つと自己目標を5つ建てました。

2015年の目標。
新年あけましておめでとうございますm(__)mさて、新年1発目ということで早速ですが2015年目標を掲げていきたいと思います。・家計について1.2015年の貯蓄額目標は250万円。2013年が211万円 2014年が19…

そのうち、家計管理に関する目標として、年間貯蓄額250万円を貯めることも掲げていました。

先ずはその年間貯蓄額の目標について今年の貯蓄合計金額は。。。

251万円とギリギリ目標達成です!
今年は、車の修理に30万ほど掛かってしまったので厳しいかなと思いましたが、集計してみると無事達成ができ胸を撫で下ろしています。

これも、今年になってからスタイルが確立されたパーセンテージ家計簿でしっかり毎月の貯蓄率を予算取りしながら貯金をしてきた結果だと思います。

次に、本題の目標利回り1.8%についてです。
今年は目的のないまとまった安全資産は全て住信SBIネット銀行の定期預金に預けていました。
その他の預け先として我が家は投資も行っているので、投資信託とクラウドファンディングにもそれぞれ資産を分散しています。

2014年は投信が好調でかなり利率を牽引してくれたのですが、今年は下半期以降下落基調が続き、伸び悩んだ結果0.87%しか利率を取ることが出来ませんでした。

逆にクラウドファンディングは好調で、先日の記事の通り3.7%の年利で運用することが出来ました。

これら、銀行預金と投資信託、クラウドファンディング全ての利息を合算し集計した結果は。。。
0.64%と残念ながら目標達成には至りませんでした。

銀行等の定期預金よりは良い利率を叩き出せたのですが、達成できなかったのはやはり投信の伸び悩みが一番の要因と考えます。

こちらで我が家のポートフォリオも公開していますが、中々安全資産とリスク資産の配分が上手く行きませんね。
来年はもう少し比率を検討してみようと思います。

家計と直結はしていませんが、家庭目標最後の一つは「海外旅行1回国内旅行2回」と上げていました。

それに対する実績としては、海外旅行2回、国内旅行1回と回数では目標が達成できました。

旅行について、我が家は格安旅行のチャンスを見逃さず、出来る限りコストを抑えていたので、あまり家計を圧迫せずに済みました。

2016年も北海道発着のLCC路線が拡大しそうなので来年も期待したいところです。

2015年を振り返ると、仕事関係ではNPO法人を設立したり、副業の機会を少しづつ頂いたりと、新しいビジネスに触れる機会が多い年となりました。

また、ブログを通して新しい方々と交流させて頂いたり親交を深めさせて頂いたり、オフ会に初参加し刺激を頂いたりと、ブログのおかげで知識と交流の拡大を図ることが出来た1年でもありました。

ブログには本当に感謝の1年です。

もうすぐ2015年が終わりますが、2016年も自分にの人生にとって一歩でもプラスになる年にしたいと思います。

このブログを通じて皆様にお礼申し上げます。

1年間ありがとうございました。来年もよろしくお願い致します。

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